Desde el 29 de julio de 2025 entró en vigencia la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Otros Delitos, un cambio normativo que revoluciona el mapa del cumplimiento en Ecuador.

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Esta Ley amplía el universo de Sujetos Obligados, incorporando a empresas, profesionales y organizaciones que nunca antes estuvieron bajo el control de la UAFE.

 

La pregunta es simple: ¿Tu empresa ya es un Sujeto Obligado y lo desconocías?

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Con la reforma, gran parte del sector privado no financiero pasa a tener obligaciones específicas de cumplimiento. Y aquí entra nuestro rol: en LEXMASTER diseñamos, implementamos y acompañamos programas de Compliance que permiten a tu organización cumplir la norma, reducir riesgos y proteger su reputación.

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¿Qué exige la nueva Ley?

De acuerdo con el Artículo 26, los Sujetos Obligados se convierten en la primera línea de defensa contra delitos financieros.

Tienen la obligación de:

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• Aplicar un enfoque basado en riesgos.

• Identificar el origen y destino de los fondos.

• Implementar controles internos y reportes obligatorios.

• Capacitar al equipo y contar con un Oficial de Cumplimiento designado.

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El incumplimiento conlleva sanciones legales, investigaciones administrativas y un alto costo reputacional.

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¿Quiénes son los nuevos Sujetos Obligados No Financieros? (Art. 28)

Entre otros, se incluyen:

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• Constructoras e inmobiliarias (promoción, inversión, intermediación).

• Patios de compra y venta de vehículos, naves y aeronaves.

• Fundaciones, ONGs y organizaciones políticas.

• Comerciantes de metales o piedras preciosas.

• Notarios y registradores de la propiedad o mercantiles.

• Abogados y contadores que administran bienes, dinero o estructuras jurídicas de clientes.

• Proveedores de servicios societarios o fiduciarios.

 

​LEXMASTER: Tu socio estratégico en Compliance

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En LEXMASTER ABOGADOS ofrecemos un servicio integral de Compliance adaptado a esta nueva realidad:

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✔ Diagnóstico legal para identificar si tu empresa es Sujeto Obligado.
✔ Diseño e implementación de programas de prevención y control.
✔ Oficial de Cumplimiento externo, certificado y alineado a la UAFE.
✔ Capacitación corporativa para tu equipo.
✔ Soporte en reportes e informes obligatorios.

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Nuestra propuesta garantiza que tu organización cumpla con la Ley y, al mismo tiempo, fortalezca su credibilidad, confianza y competitividad en el mercado.

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          LEXMASTER, donde el cumplimiento normativo se convierte en un activo estratégico.